ประเภทของ ETF แบ่งตาม Asset Class
การแบ่งประเภท ETF ตาม Asset Class ช่วยให้นักลงทุนเลือกลงทุนตามประเภทสินทรัพย์ที่เหมาะสมกับวัตถุประสงค์การลงทุนและการจัดการความเสี่ยงของตนเอง โดยสามารถแบ่งออกได้ดังนี้:
1. Alternatives ETF
- ความหมาย: ลงทุนในสินทรัพย์ที่ไม่ใช่สินทรัพย์ดั้งเดิม (เช่น หุ้นและพันธบัตร) เช่น หุ้นส่วนตัว (Private Equity) หรือ Hedge Fund Strategies
- คุณสมบัติ: มักใช้เพื่อเพิ่มความหลากหลายในพอร์ตและลดความสัมพันธ์กับสินทรัพย์หลักอื่น ๆ
- ความเสี่ยง: อาจมีความผันผวนสูงและความเสี่ยงเฉพาะทาง
2. Bond ETF
- ความหมาย: ลงทุนในพันธบัตรรัฐบาล พันธบัตรองค์กร หรือพันธบัตรระหว่างประเทศ
- คุณสมบัติ: เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรายได้คงที่และความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้น
- ความเสี่ยง: ความเสี่ยงน้อยกว่า แต่ยังมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและเครดิต
3. Commodity ETF
- ความหมาย: ลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ (Commodity) เช่น ทองคำ น้ำมัน หรือโลหะมีค่าอื่น ๆ
- คุณสมบัติ: เป็นวิธีการที่ง่ายในการเพิ่มการกระจายสินทรัพย์ในสินค้าโภคภัณฑ์
- ความเสี่ยง: มีความผันผวนสูงตามราคาสินค้าโภคภัณฑ์ในตลาดโลก
4. Currency ETF
- ความหมาย: ลงทุนในสกุลเงินต่าง ๆ เช่น ดอลลาร์ ยูโร เยน
- คุณสมบัติ: ช่วยให้นักลงทุนสามารถเก็งกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือป้องกันความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของสกุลเงิน
- ความเสี่ยง: มีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนสูง และได้รับผลกระทบจากเศรษฐกิจโลก
5. Equity ETF
- ความหมาย: ลงทุนในหุ้นของบริษัทต่าง ๆ โดยอาจอิงตามดัชนีหรืออุตสาหกรรมเฉพาะเจาะจง
- คุณสมบัติ: เป็น ETF ที่พบมากที่สุด และให้การกระจายการลงทุนในหุ้นหลายตัว
- ความเสี่ยง: มีความผันผวนสูงและความเสี่ยงจากตลาดหุ้น
6. Multi Asset ETF
- ความหมาย: ลงทุนในสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น หุ้น พันธบัตร และสินค้าโภคภัณฑ์
- คุณสมบัติ: ช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตการลงทุน
- ความเสี่ยง: ระดับความเสี่ยงจะแตกต่างไปตามสัดส่วนของสินทรัพย์ที่เลือกลงทุน
7. Preferred Stock ETF
- ความหมาย: ลงทุนในหุ้นบุริมสิทธิ์ (Preferred Stock) ซึ่งเป็นหุ้นที่ให้สิทธิการจ่ายปันผลก่อนหุ้นสามัญ
- คุณสมบัติ: มักให้รายได้ปันผลสูงกว่าหุ้นสามัญ แต่ไม่มีสิทธิในการออกเสียง
- ความเสี่ยง: ความเสี่ยงปานกลางและขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของบริษัทที่ลงทุน
8. Real Estate ETF
- ความหมาย: ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ผ่านการซื้อหุ้นใน Real Estate Investment Trusts (REITs) หรือบริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์
- คุณสมบัติ: ให้รายได้จากการปันผลและเป็นการกระจายความเสี่ยงในภาคอสังหาริมทรัพย์
- ความเสี่ยง: ความเสี่ยงขึ้นกับเศรษฐกิจและตลาดอสังหาริมทรัพย์
9. Volatility ETF
- ความหมาย: ลงทุนตามดัชนีความผันผวน (Volatility Index) เช่น VIX Index ซึ่งเป็นดัชนีที่วัดความผันผวนของตลาด
- คุณสมบัติ: ใช้ป้องกันความเสี่ยงเมื่อคาดการณ์ว่าตลาดจะผันผวนสูง
- ความเสี่ยง: ความผันผวนสูงและเหมาะสำหรับการเก็งกำไรระยะสั้นมากกว่าเป็นการลงทุนระยะยาว
สรุป
การเลือก ETF ตาม Asset Class ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของนักลงทุนเอง ทั้งนี้ ETF แต่ละประเภทมีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงที่แตกต่างกัน